Final F.I.R.E. Q2 2025

 

1. Oodi vapaudelle

Kun sanat eivät riitä

1.1 Arjenluvut

1.1.1 Nettosäästöprosentti ansiotulosta

• 2017: 50,72%
• 2018: 57,83% (tavoite 60%)
• 2019: 40,23% (tavoite 60%)
• 2020: 20,44% (tavoite 40%)
• 2021: 55,95% (tavoite 40%)
• 2022: 36,85% (tavoite 60%) 
• 2023: -31%     (tavoite 20%) 
• 2024: 9,74%   (tavoite 40%)
• 2025: Tuhlaus alkanut

2. Sijoitukset

2.1 Sijoituksien vertailu indeksiin

3. Osto ja myynit

Nyt pääsemme tarkastelemaan Q2 sijoituspäätöksiäni, jotka olivat jälleen täynnä verosuunnittelua, pitkän aikavälin strategioita ja opportunistisia vetoja.
Veromyynti ja Nesteen arvoitukset

07.04.2025 – Neste

Myin 12 700 osaketta hintaan 7,57 € (yhteensä 96 139 €).
Veromyynti. Realisoin tappiot vielä, kun se on mahdollista.

08.04.2025 – Neste
Ostin 12 500 osaketta hintaan 7,70 € (yhteensä 96 250 €).
Veromyynnin jälkeinen takaisinosto. 

Huhtikuun alkupuolella tein kaksi merkittävää siirtoa Nesteen kanssa. Ensin 7. huhtikuuta myin 12 700 Nesteen osaketta veromyyntinä. Tavoitteena oli realisoida tappioita, joita olin kerryttänyt, ja toivoa sijoitukselleni parempaa tuottoa tulevina vuosina. Päätös tuntui järkevältä, koska se antoi minulle mahdollisuuden hyödyntää tappioita verotuksessa. Heti seuraavana päivänä tein kuitenkin vastaliikkeen ja ostin 12 500 osaketta takaisin, joskin hieman kalliimmalla 7,70 euron hinnalla. Vaikka päätös toi pienen tappion, uskon sen olevan perusteltu pidemmällä tähtäimellä. Sijoittaminen ei aina ole täydellistä matematiikkaa, ja välillä täytyy hyväksyä pienet takaiskut suuremman hyödyn saavuttamiseksi.

Kojamo ja Markel – Käänteitä ja voittoja

Huhtikuun puolivälissä tein kaksi erilaista sijoituspäätöstä.

15.04.2025 – Kojamo
Ostin 600 osaketta hintaan 9,44 € (yhteensä 5664 €).

Kojamo on ollut melkoisessa myllerryksessä. Listautumisen jälkeen kurssi nousi hurjassa huumassa, mutta sen jälkeen se on laskenut merkittävästi, yli 40 prosenttia. Tässä laskussa näin kuitenkin ainutlaatuisen tilaisuuden. Kojamon NAV (Net Asset Value) eli asuntojen myyntiarvo on nyt osakkeenomistajien arvon alapuolella, ja yhtiö maksaa aktiivisesti lainojaan pois. Tämä on ratkaiseva askel korkojen noustua. Uskon, että korkojen laskiessa ja lainaongelmien hellittäessä Kojamo pystyy palauttamaan osingonmaksun, mikä tekee siitä houkuttelevan pitkän aikavälin sijoituksen.

15.04.2025 – Markel
Myin 5 osaketta hintaan 1780,00 $ (yhteensä 8900 $).
Samaan aikaan myin kaikki Markelin osakkeeni, joita olin ostanut yli seitsemän vuotta sitten. Markel, jonka piti olla kuin pikku-Berkshire Hathaway, oli lopulta vain keskitason sijoitus. Vaikka myin sen 100 prosentin voitolla, seitsemän vuotta on pitkä aika. Tämä osoitti minulle jälleen kerran, että vaikka voitot ovat aina tervetulleita, sijoituksen tuotto täytyy suhteuttaa sen vaatimaan aikaan.

Mandatum ja Osinkojen voima

16.04.2025 – Mandatum
Ostin 1600 osaketta hintaan 5,92 € (yhteensä 9472 €).

Mandatum on toiminut osinkostrategiassani yhtenä kulmakivenä. Huhtikuun puolivälissä ostin 1 600 Mandatumin osaketta, koska yhtiö jakaa edelleen yli 12 prosentin ylimääräisiä varoja osinkoina. Tämä osinko on erinomainen tulonlähde, ja se osoittaa, kuinka vakaa ja pääomakevyt Mandatumin liiketoiminta on. Jopa kuun lopussa tein vielä pienen lisäoston osakesäästötilille Mandatumin osakkeita ylimääräisillä osinkorahoilla.

Kempower 

23.06.2025 – Kempower Oyj (OST)
Ostin 61 osaketta hintaan 10,15 € (yhteensä 619 €).

Kesäkuussa sijoitin myös teknologiaan. Ostin Kempowerin osakkeita, koska uskon vahvasti sen pitkän aikavälin tarinaan. Kempowerin tuotteet ovat tutkimuksissa osoittautuneet teknisesti markkinoiden kärkituotteiksi ja yhtiö on osoittanut poikkeuksellista luotettavuutta. Tämä sijoitus tehtiin ylimääräisillä osinkorahoilla, jotka odottivat sijoituskohteita osakesäästötililläni.

Pyrin tasapainottamaan verotehokkuuden, pitkän aikavälin kasvun ja osinkojen tuomat mahdollisuudet. Jokainen sijoitus on ollut harkittu ja perustuu strategiseen näkemykseen, vaikka välillä pienet tappiot ovatkin olleet osa peliä. Sijoittaminen on jatkuvaa oppimista ja sopeutumista, ja on tärkeää pitää kiinni omista periaatteistaan markkinoiden myllerryksessäkin.


Seuraa blogiani, niin saat lisää päivityksiä sijoitusmatkaltani kohti taloudellista riippumattomuutta! Olen 2025 siirty yksityis sijoitajaksi

Dr Sebu Feelgood