F.I.R.E Joulukuu 2022 ja vuoden tilinpäätös

   

1. Oravanpyörä

Joulupäivän aurinko

1.1 Arjenluvut

1.1.1 Nettosäästöprosentti ansiotulosta

• 2017: 50,72%
• 2018: 57,83% (tavoite 60%)
• 2019: 40,23% (tavoite 60%)
• 2020: 20,44% (tavoite 40%)
• 2021: 55,95% (tavoite 40%)
• 2022: 36,85% (tavoite 60%) 

Vuotta 2022 varjosti taantuma, inflaatio ja Ukrainan sota. Kaikki kulut ovat siis nousseet ja katsotaan jatkuu sama meno vielä 2023. 2021 aloin siirtymään kasvu-yhtiöistä osinko-yhtiöihin ja mökin myynti aiheutti muhkeat mätky, jotka tulivat loppuvuonna maksuun. Inflaatio ja mätkyt selvästi kaksi syytä miksi jäimme alle 50% ja selvästi alle tavotteen 60%. Vuoden 2023 tavoitteeksi laitan 50% nettopalkasta. Myös olen 2022 muuttanut lukua jolla jään vapaa herraksi.

1.2 FIRE

Nyt voi nähdä laskurista, miten taantuma/lama osakemarkkinoilla vaikutta FIRE -tilanteeseen ( https://lab.madfientist.com/ ). Olen tietenkin tiedostanut kauan sitten tilanteen, että pelkkä mini FIRE luku ei riitä! Tämä on tullut täysin selväksi ja nyt olen muodostanut kaksiosaisen luvut. 

1. Salkun koko, josta voidaan vuodessa nostaa max 4%.
2. Osinoja, jotta kustantavat ison osan kuukauden toistuvista kuluista. Osinko nettona käteen mini taso olisi 1000 euroa kuussa.

Vuonna 2022 netto-osinkoa tullut 727 euroa keskimäärin kuussa, joten olen optimistinen saavutamme 2023 touhu tonninen rajan.

2. Sijoitukset

2.1 Sijoituksien vertailu indeksiin

Tappio on varmaan historian suurin 30%. Ainoastaan Nasdaq indeksi voitettiin vertailu indekseistä. Tulokseen ei voi olla tyytyväinen, mutta samalla se voisi olla paljon pahempi.


2022 on ollut enemmän strategia vuosi, jossa olen jatkanut siirtymistä kasvu-yhtiöistä arvo/osinko-yhtiöihin. Samalla olen nosta Super Luoton tasoa ja sijoittanut siten, että 2022 olisin pahin vuosi ja käänne tapahtuu 2023. Jos kuitenkaan näin ei käy, niin olen valmis käyttämään vuoden 2023 taktiseen siirtymään.


Taktinen siirtymä on:

1. Myydä kasvuyhtiöitä ja laadullisesti huonoja yhtiöitä. Laadullisesti huonoja yhtiöillä tarkoita, jolla tase huono ja Cash Flow ei pysty hoitamaan velkaa/osinkoa. Tärkeä on laskea salkun riskiä.
2. Pidetään korkeaa marginaali laina resurssia (Super Luotto), jota voidaan käyttää laskevien kurssien ostoksiin.
3. Korkea säästöprosentti, jota jaetaan 2/3 sijoituksiin ja 1/3 fuvk you money:hin.

2.2 Sijoituspäiväkirja

Myynti:

• Golden Ocean Group Ltd (9,245$)
• Myyty pienellä tappiolla josta saadaan verovähennyksiä. Kuitenkin saatu 6% voittoa 6kk säilytyksestä. Tämä mahdollista koska saatu kaksi todella isoa osinkoa. Eli hyvä veivi! Myös yksi syy on, että vahingossa ostin dollari versiota ja yhtiö kuitenkin norjalainen vaikka toimii manamasta. Minulle järkevämpää omistaa yhtiötä oslonpörsistä. Missä tapauksessa ostan takas. Jos mitää ihmeellistä ei tapahdu siilo tavaran rahtauksessa (esim vilja) ja hinta tipuu 10-15%, niin on takasin oston paikka.  

Ostot:

• Altria Group (46,08$)
• British American Tobacco minusta parempi isoa osinkoa maksa yhtiö kuin Altria. Miksi nyt ostin Altria ja en ostanut lisää BAT. Minulla kaksi syytä nyt. 1. 2021 joulukuussa ostin ison BAT ja olen saanut huikea 7-8% osingon ja myös kurssi noussut 2023 21% (hieno suoritus taantumus vuotena). 2. Altria on minun mielestä enemmän olla käänne yhtiö. Altrian kurssia lyöty huonojen sijoitusten takia (on tullut alaskirjauksia) esim. uutisissa ollut Juul (omistus 30%) sähkötupakka firma on jatkuvasti vaarassa saada myynti kielon americassa. Kyllä tämä juuri se firma joka joutui otsikkoon nuorten lempi vape-mausta vesimelooni. Myös Altria on menneiden vuoden muoti alassa mukana cannabis bisneksessä Cronos Groupin muodossa. Ainoa mielestäni hyvä sijoitus joka vain tarvii aikaa on 10% Anheuser-Busch InBev:ssä. Sitä kurssi käännettä odotellessa nostetaan inflaatiota korkeampaa 8% osinkoa.

• Tesla (146,23$ ,138$ ,125$ ,112,45$) 
• Nyt ostettu ensimmäine ja vähän liian iso köntti Teslaa. Kurssi on laskenut Elon Muskin sekoilun takia laskun 60% ja P/E on jo 40 ja tuleva pe 29. Fundamentti luvut alkavat siis jatkuvan tulos kasvun kanssa näyttämään hyvältä. Myöskään velka ei ole enään ongelma ja tuskin tulee osakeanteja. Hintaa vaikuttaa nyt Elon Musk (twitter ja osake myynnit), nykyinen pörssi lama/taantuma ja kiinan covid tartunta aalto ja Shanghain gigafactoryn tuotanto. Tesla muihin sähköautoja valmistajiin verrattuna edellä teknologiassa ja on varmistanut akkujen saatavuuden pitkälle tulavaisuuteen. Vaikka Teslan suhteellinen osuus tippuu koko sähköauto markkinassa, mutta markkina tulee kasvavaan kiihtyvällä vauhdilla, joten kakkukasvaa!  
• Tuplattu sijoitus 8% tipotuksen jälkeen. 
• Taas tuplattu koko sijoitus. Eli otettu tippuvasta puukosta kunnolla kiinni. Meikä ostelee, nyt kun melko varmasti tämä suora tippuminen vero myyntiä, koska Testicularin P/E 30 ja tuleva P/E 20. Jossakin vaiheessa vuoden vaihteen jälkeen tammikuussa alkaa takas ostaminen, kun 30 päivän veroraja nyt myyjällä tulee täyteen. Tämä kääntää toivoen trendin ja kurssit alkavat nousta. Myös monet seuraamani sijoittajat antavat Teslalle 4-4.5 kertaisen kurssitavoitten nykyisestä kurssista. 
• Tesla jatkaa putoamista ja minä jatkan ostamista. Kuten aikasemmin kirjoitin, niin odotan käännettä alku vuotena 2023. Tavoite hinnalla 270$.  

Dr Sebu Feelgood