Final F.I.R.E. Q1 2025

      

1. Oodi vapaudelle

Jämijärvi Expedition

Hei kaverit,

Halusin jakaa iloisia uutisia – nyt se on varmaa: olen jättänyt päivätyöni ja nautin taloudellisesta vapaudesta! Täytin tammikuun lopussa 45 vuotta, ja vain viikko sen jälkeen lopetin työt. Annoin kuukauden irtisanomisajan, enkä ole katunut hetkeäkään!

Hieman sijoitushistoriastani: ensimmäinen ostamani osake oli nykyinen Nordea Bank (NDA-FI.HE) vuonna 1998. Siitä lähtien en ole katsonut taakseni. Suurimman osan varallisuudestani olen kerryttänyt Magnificent 7 -osakkeilla.

Noin neljä vuotta sitten aloin kyllästyä IT-alaan ja työhöni, ja silloin löysin osinko -sijoittamisen. Tiesin, että haluan vähitellen myydä Amazon-osakkeeni, joita voin Suomessa myydä verohyötyjen kanssa 10 vuoden omistuksen jälkeen, ja sijoittaa saadut varat laadukkaisiin osinkoyhtiöihin. 

Me suomalaiset rakastamme isoja osinkoja!

PS. Onnea Andylle BIG swinging Dick 2025 voitosta.

1.1 Arjenluvut

1.1.1 Nettosäästöprosentti ansiotulosta

• 2017: 50,72%
• 2018: 57,83% (tavoite 60%)
• 2019: 40,23% (tavoite 60%)
• 2020: 20,44% (tavoite 40%)
• 2021: 55,95% (tavoite 40%)
• 2022: 36,85% (tavoite 60%) 
• 2023: -31%     (tavoite 20%) 
• 2024: 9,74%   (tavoite 40%)
• 2025: Tuhlaus alkanut

2. Sijoitukset

2.1 Sijoituksien vertailu indeksiin

Takana on erinomainen pörssivuosi – tuottoa kertyi 24,35 %. Sen sijaan Helsingin pörssi oli surkea ja päätyi -6 % tappiolle. DAX-indeksi nousi vihdoin kunnolla vuosien jälkeen, vaikka Saksan poliittinen tilanne oli kehno. Mitä muuta voisi odottaa, kun demarit ovat johdossa? Vaikka nyt eletään jo vuotta 2025, tämä jaksaa vieläkin naurattaa.

Yhdysvallat puolestaan jatkoi vakuuttavaa menoaan – jo 16 vuotta ilman kunnon lamaa. NASDAQ Composite -indeksi nousi yli 30 %, ja juuri tähän vertaan eniten omaa tuottoani. Nyt kun olen kokopäiväinen sijoittaja, olen alkanut siirtää varoja osinkoyhtiöihin. Myös Eurooppa ja Helsingin pörssi saattavat seuraavien viiden vuoden aikana tuottaa jopa paremmin kuin Yhdysvallat. Ainakin meillä on osinkoja...

2.2 Sijoituspäiväkirja

16.10.2024 - ASML Holding
Ostin 10 osaketta hintaan 700,00 €.
Kirjoitin muistiinpanon ostosta, mutta Google Sheets ei tallentanut sitä. Nyt lyhyesti: ASML on monopoli, jolla on vähän velkaa ja joka valmistaa ainoan koneen, jolla tulevaisuuden siruja tehdään. Q3-tulos oli hyvä, mutta tilauskirja putosi 50 %, mikä johti 20 %:n kurssilaskuun. Tämä on klassinen tilanne, jossa haluan tulla mukaan!

23.10.2024 - Crispr Therapeutics AG
Ostin 14 osaketta hintaan 46,15 €.
OST-ostos, hankittu osingoilla lisää. Tämä on vähän kuin raharovio – sinne voi heittää seteleitä, mutta jos läpimurto tapahtuu, arvonnousu voi olla 10–100-kertainen.

28.10.2024 - Nike
Myin puolet 50 osakkeen positiosta hintaan 79,38 €.
Myyty pienellä, noin 5 %:n voitolla. Usko Nikeen on vähentynyt, ja esimerkkinä tästä on Pariisin olympialaisten tähtibrändi kenkien osalta – se oli HOKA. Shoe Dog -kirja oli loistava ja loi uskoa yhtiön kulttuuriin, minkä takia puolet osakkeista jäi salkkuun, vaikka toimitusjohtaja vaihtui vanhan kaartin Nikelaiseen.

28.10.2024 - Tesla
Myin 15 osaketta hintaan 272,50 €.
Teslan Q3-tulos yllätti positiivisesti, ja osake nousi muutamassa päivässä yli 20 % uuteen omaan myyntiennätykseen.

30.10.2024 - Neste
Ostin 450 osaketta hintaan 14,80 €.
Nesteen osake putosi Q3-tuloksen jälkeen kuin puukko, ja ostin lisää alle 14,80 €. Sijoituksen koko alkaa olla jo hulluutta (tyhmää, jos uskoo tavoitehintoihin) tai neroutta (tavoite 17,50 € ja siitä ylöspäin). Tämä on laitettu ”pitkään salkkuun.”

06.11.2024 - PayPal
Myin 30 osaketta hintaan 81,10 €.
Salkun siivous jatkuu. PayPal tuskin enää koskaan saavuttaa edellistä huippuaan. Visa ja Mastercard pitivät markkina-asemansa, eikä PayPal pystynyt haastamaan niitä.

06.11.2024 - Tesla
Myin 15 osaketta hintaan 280,00 €.
Taas uusi omistuksen aikainen huippu Trumpin vaalivoiton ansiosta. Myyty yksi erä. Kaksi erää jäljellä, mutta ne pidän varmaan vähän pidempään.

10.11.2024 - Neste
Ostin 517 osaketta hintaan 12,87 €.
"Nyt housut ihan Nesteessä." Trumpin vaalivoitto aiheutti kurssidropin, ja osake putosi alle 13 €. Pakko santsata, kun Lepikkö ja Frimannikin alkavat olla kiinnostuneita.

13.11.2024 - Neste
Ostin 1000 osaketta hintaan 13,28 €.
Neste hyvässä nousussa ja lähestyy 14 €. Veromyin 16 €:lla ostettuja osakkeita.

14.11.2024 - Neste
Ostin 454 osaketta hintaan 13,96 €.
Neste jatkaa nousuaan ja lähestyy 14 €. Veromyin 16 €:lla ostettuja osakkeita.

06.11.2024 - Tesla
Myin 15 osaketta hintaan 344,00 €.
Taas uusi omistuksen aikainen huippu Trumpin vaalivoiton ansiosta. Myin yhden erän, mutta viimeisen erän pidän luultavasti pidempään.

28.11.2024 - Spinnova
Ostin 86 osaketta hintaan 0,88 €.
Olipa taas kunnon paska sijoitus. Annista mukaan, mutta onneksi vain kohtuullisen pienellä summalla.

03.12.2024 - NN Group NV
Ostin 250 osaketta hintaan 42,67 €.
NN Groupin ensimmäinen osto. Tämä on Dividend Talk -suositus ja laajasti omistettu ryhmässä. Osinko on suuri ja kasvava (Dividend Yield: 7,36 %, Payout Ratio: 79,23 %). Vaikka ulosmaksuprosentti on korkea, NN Group myös kasvaa. Jos hinta putoaa alle 40 €, harkitsen lisää ostamista.

10.12.2024 - Tesla
Myin loput 15 osaketta hintaan 409,00 €.
Tesla myyty nyt kokonaan 409 €:n huippuhintaan, joka on melkein ATH. Koko Tesla-sijoituksen voitto 193,5 %.

11.12.2024 - Neste
Myin 623 osaketta hintaan 13,50 €.
Veromyynti – nyt kaikki yli 16 €:lla ostetut osakkeet on myyty.

12.12.2024 - Neste
Ostin 777 osaketta hintaan 12,98 €.
Vero-osto: osake putosi alle 13 €, joten ostettu takaisin veromyyntejä ja lisätty extraa.

13.12.2024 - Neste
Ostin 500 osaketta hintaan 12,70 €.
Vero-osto: osake putosi alle 13 €, joten ostettu takaisin veromyyntejä lisää.

16.12.2024 - Neste
Ostin 966 osaketta hintaan 12,30 €.
Vero-osto: osake putosi alle 13 €, joten ostettu takaisin veromyyntejä vielä lisää. Enää ei osteta.

17.12.2024 - Kempower Oyj
Myin 800 osaketta hintaan 8,65 €.
Veromyynti. Varmistetaan, että mätkyjä tulee. Ostetaan takaisin 8,60 €:n hintaan. Huom! 18.12. osake nousi yli 5 %. Todella huonoa säkää!

19.12.2024 - Hafnia Limited
Myin 510 osaketta hintaan 58,70 €.
Tämä oli Frimanin tankkerisijoitus. Myyty verohelpotuksen takia, mutta 15 kuukauden sijoitus tuotti osingoilla yhteensä 9,3 % voittoa.

19.12.2024 - Neste
Ostin 625 osaketta hintaan 11,55 €.
Vero-osto: osake putosi alle 12 €, joten ostettu lisää. Alkaa olla jo hulluutta, mutta pitää muistaa – ensi vuosi on Hesulin vuosi. 😄

20.12.2024 - Talenom
Myin 530 osaketta hintaan 3,70 €.
Veromyynti! Ollut todella heikko suorittaja viime aikoina. Mietitään, jos ostetaan edes takaisin.

23.12.2024 - Neste
Ostin 455 osaketta hintaan 11,16 €.
Vero-osto: lähes 11 €, ja ostettu lisää. Alkaa olla jo hulluutta (muista Tesla-ostot), mutta ensi vuosi on Hesulin vuosi. 😄

27.12.2024 - Neste
Myin 450 osaketta hintaan 11,55 €.
Veromyynti: saadaan 23.12. ostettu erä korvattua.

Dr Sebu Feelgood